反洗錢 我們一直在行動
作者:本站 來源:鑫安汽車保險股份有限公司 2019-04-19

 

一、什么是洗錢?
根據我國《刑法》的有關規定,洗錢是指明知是犯罪所得及其產生的收益,通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的犯罪行為。比如,為犯罪分子提供銀行賬戶、購買有價證券、轉移資金等。
二、“黑錢”主要來自哪些犯罪活動?
所有因犯罪活動獲得的收入都是“黑錢”,將這些“黑錢”存入金融機構、進行投資產生的收益,也是“黑錢”。我國《刑法》第一百九十一條規定了與“洗錢”有關的七類嚴重的“上游犯罪”,分別為:毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。在我國,清洗這七類上游犯罪的“黑錢”,要按洗錢罪論處,情節嚴重的,最高可判處有期徒刑10年;其他洗錢行為將按照我國《刑法》第三百一十二條、第三百四十九條或其他相關條款論處。
三、洗錢行為階段
洗錢行為一般分為三個階段:一是放置,即把非法資金投入經濟體系,這主要在金融機構完成;二是離析階段,即通過復雜的交易,使資金的來源和性質變得模糊,非法資金的性質得以掩飾,而金融機構正是提供各種交易服務的機構;三是歸并階段,即被清洗的資金以所謂合法的形式被使用。
四、洗錢活動有哪些途徑或方式?
常見的洗錢途徑或方式有:
1.通過境內外銀行賬戶過渡,使非法資金進入金融體系;
2.通過地下錢莊,實現犯罪所得的跨境轉移;
3.利用現金交易和發達的經濟環境,掩蓋洗錢行為;
4.利用別人的賬戶提現,切斷洗錢線索;
5.利用網上銀行等各種金融服務,避免引起銀行關注;
6.設立空殼公司,作為非法資金的“中轉站”;
7.通過買賣股票、基金保險或設立企業等各種投資活動,將非法資金合法化;
8.通過購買彩票進行洗錢;
9.通過購買房產進行洗錢;
10.通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢。
五、洗錢的危害
洗錢為犯罪活動轉移和掩飾非法資金,使不法分子達到占有非法資金的目的,從而幫助、刺激更嚴重和更大規模的犯罪活動。洗錢活動嚴重危害經濟的健康發展,助長和滋生腐敗,敗壞社會風氣,腐蝕國家肌體,導致社會不公平。洗錢活動造成資金流動的無規律性,影響金融市場的穩定。洗錢活動損害合法經濟體的正當權益,破壞市場微觀競爭環境,損害市場機制的有效動作和公平竟爭。洗錢活動破壞金融機構穩健經營的基礎,加大了金融機構的法律和運營風險。洗錢活動與恐怖活動相結合,還會危害社會穩定、國家安全并對人民的生命和財產形成巨大威脅。
友情鏈接
聯系我們

全國統一客服熱線 4000-800-900 | 客服郵箱 4000800900@faf.com.cn

版權所有:鑫安汽車保險股份有限公司 備案/許可證編號:吉ICP備12000900號
該網站已支持IPv6

掃一掃關注我們

鑫安保險

小草在线观看在线播放